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金融机构针对国际贸易及贸易融资进行洗钱的防范措施

日期:2018-04-16 13:53:55

洗钱也是金融犯罪的一种,贸易洗钱顾名思义即以贸易为基础的洗钱行为。几几年来贸易洗钱犯罪逐步提升,愿意就是犯罪分子洗钱的方式复杂多样,并且都是跨国际、交易量大、参与的人员比较多以及相关的机构信息不共享,所以,贸易洗钱现在很隐蔽,所以说,在这方面风险很大,所以,我们要有效的防范它,下面,常成律师告诉您如何防范。


首先是客户及交易的尽调环节,即前台业务条线:在客户准入及业务关系持续阶段对客户身份、受益所有人、建立业务关系的目的、经济或职业活动、资金来源等基本尽职调查信息收集核实并保持更新的基础上,还应注重收集客户交易特征等信息,包括客户通常进/出口商品种类、品牌、名称、单价、原产国、出口国、市场平均价格或公允价格等商品信息;笔均金额、月均金额、年均金额等交易量信息;交易对手国别等交易对手信息;装运方式、线路、停靠港口等装运信息;除信用证要求的单据外,还可要求客户提交报关单等其他支持性资料。前台业务部门在收集到上述信息后,从客户和交易两个维度建立客户的贸易洗钱风险档案,并将相关数据录入系统保存。


其次是交易监控环节,即后台监控系统:该系统分类设立监控模型并赋予触动风险交易或可疑交易标志的阀值,例如信用证货描显示的商品单价严重偏离市场平均价格,货描显示商品特征如每件的重量明显偏离实际,单笔交易金额严重偏离客户的实际财务状况,首次合作却采取风险较高的支付方式(如赊销),同批货物重复提交单据,装运方式缺乏合理性和逻辑性(如单价较低的商品却使用空运,或40尺集装箱只装一个纸箱的商品等),运输路线缺乏合理性和逻辑性(如转运停靠毫无关系的第三国港口,或选择明显更远更不经济的路线)等等。一旦系统产生预此外,包括FATF在内的越来越多的国际组织或研究者认为,对贸易洗钱的防范,政府机构应发挥更大的甚至是主导作用,主要包括海关、司法机构、金融情报机构、贸易管理机构等。因此,金融机构和政府机构之间的合作尤为重要,而最为有效的方式是最大限度地实现信息共享和互通,以便更加及时有效地识别可疑行为和可疑交易。更长远地看,充分利用如区块链等新技术实现金融机构内部及金融机构与政府机构之间的信息共享和互通,将极大提升贸易洗钱反洗钱体系的水平。


可见,这类金融犯罪方式对于自己、对于国家来说是非常重要的,贸易融资方面一定要避免贸易洗钱,如果您还有什么不了解的或者遇到了这方面的法律事故,可以来咨询汉卓律师事务所,找代理律师的话可以去找常成律师,专业代理金融方面的纠纷,当然还可以做常年法律咨询哦!







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